Se due diligenceInvestigação com o intuito de se conhecer melhor uma determinada instituição, verificando - se todas as informações disponíveis sobre ela geralmente para se avaliarem riscos de uma transação ou qualquer... Saiba mais fosse uma pessoa, seria aquela convidada indesejada que insiste em revelar os segredos mais profundos e obscuros em uma festa de noivado, desencadeando caos, mas salvando ambos os lados de um casamento potencialmente desastroso!
Em um mundo empresarial repleto de fusões, aquisições, relacionamentos e startups surgindo a cada minuto, a due diligence é a heroína não celebrada que muitas vezes é ignorada.
É o processo que separa os empresários visionários daqueles que estão destinados a falhar. A due diligence não é apenas uma investigação; é a bússola que direciona investidores e empresas através do nebuloso mar de incertezas financeiras, legais e operacionais.
O Que é Due Diligence na Prática?
A due diligence é um exame minucioso e detalhado que uma empresa realiza antes de uma aquisição empresarial, fusão, ou outra transação ou ação que estabeleça algum relacionamento. Ao pé da letra, due diligence significaria algo como devida averiguação ou investigação.
Na prática, significa buscar elementos que dêem uma visão mais detalhada sobre aquele que é “investigado”. O procedimento de due diligence pode ser realizado sobre uma pessoa física ou pessoa jurídica. O importante é buscar detalhes sobre sua existência, atuação e relacionamentos anteriores (lembra do exemplo do casamento?).
Para realizar uma due diligence, você pode buscar informações sobre o seu “alvo” em diversas bases, indo desde órgãos e/ou entidades públicas ou privadas que tenham informações que a envolvem, e também outras bases de dados.
Este processo envolve uma série de atividades, como revisar documentos financeiros, verificar antecedentes de funcionários, diretores e sócios, examinar contratos passados e atuais, e avaliar possíveis riscos e benefícios. A ideia é obter uma compreensão clara e completa do negócio que você está prestes a se envolver. Pense nisso como um médico realizando um check-up completo antes de uma cirurgia importante; você quer ter certeza de que não há surpresas ocultas que possam complicar o procedimento.
Por que fazer Due Diligence?
A due diligence é como uma espécie de checagem prévia para relacionamentos. Ela protege as partes envolvidas de saltar cegamente para situações que poderiam resultar em desastres financeiros ou legais. Por exemplo, se você está adquirindo uma empresa, você quer ter certeza de que os números financeiros que foram apresentados a você são precisos e que não há passivos ocultos, como dívidas pendentes ou ações judiciais, que poderiam afetar negativamente seu investimento no futuro.
Da mesma forma, você pode checar um potencial parceiro de sua empresa que está sendo contratado para prestar um serviço aos seus negócios. Você quer ter a certeza de que aquele parceiro respeita as leis, tem uma postura éticaConjunto de ações normativas que guia o comportamento de uma organização ou de um indivíduo, estabelecendo boas relações sociais. A ética é o estudo da moral. Saiba mais e íntegra, e não está potencialmente envolvido em algum escândalo. Vimos no Brasil casos relacionados ao desrespeito à legislação trabalhista, por exemplo, que geraram prejuízos financeiros e reputacionais a grandes empresas. Uma due diligence pode evitar esse tipo de relacionamento ao seu negócio.
Alguns (Principais) Tipos de Due Diligence
Due Diligence Financeira:
Não se trata apenas de olhar para os livros; trata-se de entender todos os aspectos financeiros do negócio. Isso inclui tudo, desde a saúde geral da empresa até a previsão de receitas e despesas, passivos, ativos, gestão de caixa, e mais.
Due Diligence Legal:
Este tipo foca em garantir que a empresa-alvo está em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis. Isso pode incluir a revisão de quaisquer questões legais pendentes, como litígios, que poderiam afetar a transação.
Due Diligence Operacional:
Aqui, o foco está em como a empresa funciona no dia-a-dia. Isso pode incluir a revisão de processos e sistemas, a eficácia da gestão, a satisfação dos funcionários, e mais.
Due Diligence Tecnológica:
Em nossa era digital, a tecnologia é um aspecto crucial de quase todos os negócios. A due diligence tecnológica pode envolver a revisão dos sistemas de TI da empresa, a segurança cibernéticaé um conjunto de práticas que protege informação armazenada nos computadores e aparelhos de computação e transmitida através das redes de comunicação, incluindo a Internet e telefones celulares.... Saiba mais, e o software utilizado.
Due Diligence Ambiental:
Com o aumento da ênfase na sustentabilidade, a due diligence ambiental está se tornando cada vez mais importante. Isso pode incluir a revisão das práticas ambientais da empresa e o cumprimento das regulamentações.
Due Diligence Cultural:
A cultura da empresa é muitas vezes subestimada, mas é crucial para o sucesso de qualquer fusão ou aquisição. A due diligence cultural pode ajudar a identificar se as culturas das duas empresas são compatíveis.
A Era Digital e a Due Diligence
A tecnologia revolucionou a maneira como a due diligence é conduzida. Documentos que costumavam levar semanas para serem revisados agora podem ser processados em questão de horas usando algoritmos avançados e inteligência artificial. Além disso, plataformas de comunicação digital permitem uma colaboração sem precedentes entre equipes, tornando o processo mais eficiente e abrangente.
Em nosso produto Ferramentas de ComplianceSubstantivo advindo do verbo to comply (agir de acordo, cumprir, obedecer). Estado de estar de acordo com as diretrizes ou especificações estabelecidas pela lei ou regras, políticas e procedimentos de... Saiba mais, você encontrará opções de dossiês completos sobre pessoas físicas e jurídicas, usando a tecnologia para otimizar seu tempo e tornar sua investigação mais precisa. Contamos com parceiros que estão na vanguarda da utilização da tecnologia para due diligence. Clique aqui e conheça nossas ferramentas e condições.
Continuando… Com esses avanços vêm novos desafios. A segurança cibernética é agora uma preocupação primordial, pois os hackers estão constantemente procurando maneiras de acessar dados confidenciais. Além disso, a conformidade regulatóriaEstar em conformidade com as leis e diretrizes relevantes para o modelo de negócio e atuação da empresa, evitando punições como multas e restrições comerciais; Saiba mais tornou-se mais complexa, com leis como o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (GDPRRegulamento Geral para Proteção de Dados, estabelecido na União Europeia, responsável por regular a obtenção e uso de dados pessoais por empresas e organizações. Saiba mais) da União Europeia e a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPDLei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 12.709/2018): Lei Brasileira que visa garantir a proteção e a privacidade de dados pessoais. Equivalente a GDPR que é o regulamento europeu... Saiba mais) do Brasil impondo regras estritas sobre como os dados pessoais são coletados, armazenados e utilizados.
Estratégias para um Processo de Due Diligence Eficaz
- Comece Cedo: A due diligence é um processo complexo que não deve ser apressado. Começar cedo dá a você tempo suficiente para conduzir uma investigação abrangente e lidar com quaisquer questões que surjam. O timing também é importante aqui: quanto mais cedo no relacionamento você fizer a due diligence, maiores são as suas chances de evitar um constrangimento ou prejuízo posterior.
- Use a Tecnologia a Seu Favor: Ferramentas digitais, como salas de dados virtuais e plataformas de análise de dados, podem ajudar a agilizar o processo de due diligence. Elas permitem que você organize, compartilhe e analise grandes conjuntos de dados de forma mais eficiente do que os métodos tradicionais baseados em papel. Já falei de nossa assinatura Ferramentas de Compliance, agora clique aqui para conhecê-la melhor!
- Faça as Perguntas Certas: A due diligence é sua chance de olhar sob o capô do negócio em que você está interessado. Não tenha medo de fazer perguntas difíceis e pressionar para obter respostas claras e completas. Lembre-se do caso da Taylor Swift, que evitou uma parceria potencialmente prejudicial para sua imagem, ao perguntar à corretora FTX sobre suas operações. Perguntas difíceis devem ser feitas!
- Entenda a Cultura: A cultura corporativa pode ser difícil de quantificar, mas tem um impacto significativo no sucesso de uma fusão ou aquisição. Tente entender a cultura da empresa que você está considerando se unir ou adquirir. Isso inclui coisas como valorescrenças julgadas corretas em relação a interações com outras pessoas ou empresas. Saiba mais, ética de trabalho, dinâmica de equipe, e satisfação dos funcionários.
Conclusão: A Due Diligence é Inegociável
A due diligence é um componente essencial de qualquer relacionamento de uma empresa. Ela oferece uma visão crítica dos riscos e oportunidades de um negócio, permitindo que você tome decisões informadas. Ignorar a due diligence ou fazê-la de forma incompleta pode levar a surpresas desagradáveis e custosas no futuro. Em contraste, uma due diligence bem feita pode ser a base para parcerias bem-sucedidas e lucrativas.