(KYC): “conheça seu cliente”. É uma estratégia para avaliar o risco do perfil de cada cliente antes da sua validação como cliente. É muito usado para a concessão de crédito e abertura de contas. É feita uma pesquisa de dados para fins de proteção ao crédito, verificação da licitude e da origem de recursos, para evitar envolvimento com fraudes e comportamentos corruptos.