Na objetividade do mundo financeiro, o esoterismo se substitui por aparelhamento humano e tecnológico adequados, a fim de evitar transgressões à legislação e normas reguladoras vigentes, assim como às próprias políticas internas.
Além de mitigar riscos diversos e evitar sanções igualmente variadas, a observância de tais práticas tem sido pródiga em resguardar a reputação dos bancos perante seus investidores, parceiros e clientes, o mesmo ocorrendo com a opinião pública em geral.
Vale lembrar que pelo menos 15 nomes da área tiveram liquidações extrajudiciais motivadas por questões neste campo, no período entre 2000 e 2013, este último – não por acaso – ano em que foi aprovada a Lei AnticorrupçãoLei nº 12.846 / 2013): Conhecida como a Lei Anticorrupção e , no exterior , como The Clean Company Act ( Lei da Empresa Limpa ) promulgada em 1º de agosto... Saiba mais.
Com rigor semelhante, os olhos dos stakeholdersPessoas ou grupos de pessoas com algum grau de envolvimento ou interesse em uma organização ou entidade, tais como empregados, clientes, fornecedores ou cidadãos que podem ser afetados por determinada... Saiba mais passaram a se voltar para valorescrenças julgadas corretas em relação a interações com outras pessoas ou empresas. Saiba mais além dos financeiros, envolvendo seu parceiro, empregador ou ainda simplesmente um candidato a ter sua confiança literalmente ali depositada.
Mas quando o assunto é complianceSubstantivo advindo do verbo to comply (agir de acordo, cumprir, obedecer). Estado de estar de acordo com as diretrizes ou especificações estabelecidas pela lei ou regras, políticas e procedimentos de... Saiba mais bancário, a visão dos colaboradores e da alta gestão necessitam de um terceiro e igualmente decisivo olho, no melhor estilo zen, porém com os pés firmemente fincados no reino da matéria: ferramentas tecnológicas adequadas.
Com o emprego de Inteligência Artificial, por exemplo, tornam-se muito mais rápidas e assertivas atividades fundamentais que incluem mapeamento de riscos, identificação de possíveis fraudes e o consequente fortalecimento de eventuais pontos fracos.
No campo comportamental, impõe-se a necessidade premente de se transformar a cultura organizacional, focando na éticaConjunto de ações normativas que guia o comportamento de uma organização ou de um indivíduo, estabelecendo boas relações sociais. A ética é o estudo da moral. Saiba mais e na transparênciaÉ o que se pode ver através, que é evidente ou que se deixa transparecer. É a virtude que impede a ocultação de alguma vantagem pessoal. Saiba mais em todas as rotinas, processos e relações ocorridas na instituição financeira, em todos os seus níveis hierárquicos.
Igualmente importante é o papel desempenhado neste processo por instrumentos clássicos de compliance, dentre eles, a elaboração do código de condutaConjunto de normas para direcionar e disciplinar todos os colaboradores, estabelecendo os princípios culturais da empresa. Saiba mais e a criação de canais de denúnciaAto pelo qual alguém leva ao conhecimento dos responsáveis um fato contrário à lei, à ordem pública ou a algum regulamento, que seja e suscetível de punição ou correção.... Saiba mais anônima, em reforço aos recursos humanos e tecnológicos para a detecção, da forma mais célere possível, das chamadas red flagsPontos de alerta de risco Saiba mais (bandeiras vermelhas).
A atuação conjunta de tais elementos já possui no mercado exemplos contundentes de combate à evasão de divisas, fraudes, lavagem de dinheiroÉ uma expressão utilizada popularmente para fazer referência às pessoas (ou empresas) que usam meios falsos para justificar o ganho de recursos ilícitos. Saiba mais, sonegação de impostos, violação de dados etc.
Mas desde que a “terceira visão” dos bancos esteja sempre aguçada para enxergar o máximo possível, desde o onboarding de um colaborador, fornecedor estratégico ou cliente, até cada movimento fora do normal que eles possam apresentar ao longo de sua convivência com a instituição.
E não existe nada de sobrenatural nisso tudo, pode acreditar.
Publicada originalmente no Infocredi 360