Ninguém duvida, em sã consciência, da importância de saber exatamente com quem se está negociando e até mesmo trabalhando na mesa ao lado. Comercialmente, mais ainda quando se pensa em produtos ou serviços pagos a prazo, condição hoje predominante na maioria das transações do mercado.
Mas nem tudo se restringe a crédito para que uma relação comercial ou de trabalho seja saudável e, tal qual ocorre no campo médico, imune de sequelas em qualquer das partes ao longo do tempo.
Clínica, na verdade, deve ser a forma de se analisar todo o mundo existente ao redor de uma organização e com quem ela interage, sejam colaboradores, parceiros, fornecedores e, claro, a figura central de um empreendimento, sua majestade, o cliente.
No lugar da medicina, a ciência que entra em cena nessa hora é a do complianceSubstantivo advindo do verbo to comply (agir de acordo, cumprir, obedecer). Estado de estar de acordo com as diretrizes ou especificações estabelecidas pela lei ou regras, políticas e procedimentos de... Saiba mais, composta por uma série de etapas e procedimentos para que as análises sejam pródigas em evitar riscos que, além do financeiro, muitas vezes atingem algo até mais precioso: a boa imagem pública de empresas e instituições.
Um dos instrumentos básicos para o êxito nesta área é a consulta de processos, aspecto essencial à complementação de dossiês, peças igualmente fundamentais para a realização dessa atividade, cujo escopo é nitidamente preventivo.
A consulta de processos vem a reboque de outras fases indispensáveis desta prática a cada dia mais difundida na luta contra exploração de trabalho escravo, fraudes e golpes, não raramente ligados à lavagem de dinheiroÉ uma expressão utilizada popularmente para fazer referência às pessoas (ou empresas) que usam meios falsos para justificar o ganho de recursos ilícitos. Saiba mais e, até mesmo, ao financiamento do terrorismo internacional.
Due DiligenceInvestigação com o intuito de se conhecer melhor uma determinada instituição, verificando - se todas as informações disponíveis sobre ela geralmente para se avaliarem riscos de uma transação ou qualquer... Saiba mais e Background CheckProcesso de busca por informações sobre uma pessoa jurídica ou pessoa física, em geral realizada por meio de consultas em banco de dados ou fontes públicas ou privadas. O objetivo... Saiba mais são básicos no conjunto desta obra, ao se caracterizar, respectivamente, pela verificação de cada ponto a ser analisado em no mínimo duas instâncias distintas, e no levantamento do maior volume possível de informações sobre os antecedentes das pessoas físicas e jurídicas analisadas.
A consolidação desses dados ocorre, justamente, no dossiêÉ uma coleção de documentos ou um pequeno arquivo que contém papéis relativos a determinado assunto, processo, empresa ou pessoa. Saiba mais de compliance, etapa que transforma informações de menor valor, se encaradas de forma isolada, em grandes facilitadores para a correta avaliação envolvendo aspectos financeiros, fiscais, tributários, trabalhistas, ambientais, dentre outros considerados relevantes para que eventuais riscos internos e também aqueles provocados por terceiros possam gerar.
Dentre os pontos de checagem neste exame com lupa se encontram ainda instituições como Receita Federal, tribunais de justiça e órgãos reguladores, o mesmo ocorrendo com as listas restritivas, mostrando o perfil creditício de incontáveis CPFs e CNPJs país afora.
Importante dizer também que a consulta de processos e outras informações não é uma tarefa simples. Os dados podem estar dispersos em diferentes fontes e coletá-los manualmente é praticamente inviável em um cenário marcado pelo dinamismo, como o de hoje.
Contar com ferramentas capazes de organizar os dados de maneira estratégica para a montagem do dossiê de compliance é fundamental neste cenário, residindo aí – sem dúvida – mais um desafio à altura do estado da arte já alcançado por ferramentas de Inteligência Artificial como Big Dada e Machine Learning.
Originalmente publicado no InfoCredi 360